Regulación y Cumplimiento

RegTech Avanzado

Cumplimiento regulatorio automatizado con IA

NexaFinance utiliza tecnología RegTech de última generación para garantizar el cumplimiento normativo en tiempo real en los 98 países donde operamos. Nuestro equipo legal y de compliance cuenta con más de 120 profesionales.

Monitoreo regulatorio en tiempo real en 98 países
Actualización automática ante cambios normativos
KYC/AML con IA para onboarding en segundos
Reportes regulatorios automáticos y auditables

Más Información

Open Banking & PSD2

Pioneros en la implementación del Open Banking en España

Fuimos la primera FinTech española en obtener licencia PISP y AISP bajo PSD2. Nuestra API de Open Banking es la más utilizada del mercado con más de 2,000 integraciones activas.

Licencia PISP y AISP bajo PSD2 desde 2021
API de Open Banking con documentación completa
Sandbox gratuito para desarrolladores
SLA del 99.99% garantizado por contrato

Ver Servicios API

Licencias y Reguladores

Supervisados por los principales reguladores globales

🏦

Banco de España

España · Principal Regulador

Entidad de Pago autorizada por el Banco de España. Número de registro: EP-2021-0047. Supervisión continua trimestral.

📊

CNMV

España · Mercados de Valores

Registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores para la prestación de servicios de inversión y gestión de activos.

🇪🇺

EBA & ESMA

Unión Europea · Supervisión Supranacional

Conformidad plena con las directrices de la Autoridad Bancaria Europea y la Autoridad Europea de Valores y Mercados.

🇬🇧

FCA

Reino Unido · Financial Conduct Authority

Autorización FCA para operaciones en el mercado británico post-Brexit. Referencia: FCA 891234.

🇩🇪

BaFin

Alemania · Autoridad Financiera

Licencia de servicios financieros del regulador alemán para operaciones en el mercado DACH (Alemania, Austria, Suiza).

🔏

MiCA Compliant

UE · Criptoactivos

Primera FinTech española en obtener autorización bajo el nuevo Reglamento MiCA de la UE para servicios con criptoactivos.

Open Banking

Las ventajas del Open Banking para ti

🔗

Conexión Multicuenta

Conecta todas tus cuentas bancarias de cualquier entidad y gestiónalas desde NexaFinance en un solo lugar.

📊

Vista Financiera Completa

Obtén una imagen completa de tu situación financiera consolidando todos tus activos y pasivos automáticamente.

⚡

Pagos desde Cualquier Banco

Inicia pagos directamente desde tu cuenta de cualquier banco sin necesidad de cambiar a NexaFinance.

🛡️

Control Total de Datos

Tú decides qué datos compartir, con quién y cuándo. Revoca permisos en cualquier momento con un solo clic.

Preguntas Frecuentes

Todo lo que quieres saber sobre regulación

¿NexaFinance es un banco regulado? ▾

NexaFinance opera como Entidad de Pago autorizada por el Banco de España (EP-2021-0047) y tiene licencia de gestión de activos de la CNMV. Si bien no es un banco en sentido estricto, cuenta con todas las autorizaciones necesarias para prestar servicios financieros completos en España y la UE.

¿Están protegidos mis fondos? ▾

Sí. Los fondos de los clientes están segregados de los fondos operativos de la empresa y depositados en entidades bancarias reguladas. Adicionalmente, los depósitos están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos hasta €100,000 y NexaFinance tiene un seguro adicional de €250M.

¿Cómo cumple NexaFinance con el GDPR? ▾

Somos plenamente conformes con el GDPR desde 2018. Solo recopilamos datos estrictamente necesarios, tienes derecho de acceso, rectificación y supresión en todo momento, y nunca vendemos tus datos a terceros. Contamos con un Data Protection Officer (DPO) certificado.

¿Qué es MiCA y por qué importa para cripto? ▾

MiCA (Markets in Crypto-Assets) es el nuevo marco regulatorio de la UE para criptoactivos, vigente desde 2024. NexaFinance fue la primera FinTech española en obtener la autorización MiCA, lo que garantiza a nuestros usuarios cripto el mayor nivel de protección regulatoria de la historia.